久赢理财鑫享成长纯债半年定开5号
2021年第二季度报告
2021年第二季度报告
|
九江银行股份有限公司
保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，投资需谨慎。
|
产品管理人：
九江银行股份有限公司
产品托管人：
兴业银行股份有限公司
报 告 期：
2021年04月01日-2021年06月30日
报告生成日：
2021年07月12日
第一章 基本信息
|
产品名称
|
久赢理财鑫享成长纯债半年定开5号
|
|
理财产品代码
|
JYXX0605
|
|
产品登记编码
|
C1087120000269
|
|
产品托管机构
|
兴业银行股份有限公司
|
|
产品募集方式
|
公募
|
|
产品运作模式
|
开放式净值型
|
|
产品投资性质
|
固定收益类
|
|
产品募集规模
|
16770.88万元
|
|
产品期限类型
|
3年以上
|
|
募集起始日期
|
2020-11-17
|
|
募集结束日期
|
2020-11-22
|
|
产品起始日期
|
2020-11-23
|
|
产品终止日期
|
2030-11-21
|
|
业绩比较基准
|
4.2%-4.8%
|
第二章 净值、存续规模及收益表现
|
时点指标
|
区间指标
|
||||||
|
|
份额净值（人民币(CNY)）
|
份额总数
|
累计净值（人民币(CNY)）
|
资产净值（万人民币(CNY)）
|
|
净值增长率
|
业绩基准增长率
|
|
报告
期末
|
1.0236
0
|
571,887,803.71
|
1.0236
0
|
58538.7
|
-
|
-
|
-
|
第三章 管理人报告
3.1 报告期内产品投资策略
|
利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。
|
3.2 产品未来表现展望
|
通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。
|
3.3 报告期内产品运作遵规守信情况
|
九江银行股份有限公司声明：
作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。 |
第四章 托管人报告
|
兴业银行股份有限公司声明：
在报告期内，兴业银行股份有限公司作为产品的托管人，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，不存在任何损害产品份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了产品托管人应尽的义务。 在报告期内,九江银行股份有限公司作为产品的管理人，在资金的投资运作、净值计算、利润分配、费用开支等问题上，严格遵循《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商狄欣聿埔滴窦喽焦芾戆旆ā返确煞ü妗⒉棵殴嬲隆�/span> |
第五章 资产持仓
5.1 期末产品资产持仓情况
|
资 产
|
期末余额(元）
|
占比
|
|
银行存款
|
33,230,866.10
|
5.67%
|
|
结算备付金
|
0.00
|
0.00%
|
|
存出保证金
|
602,007.86
|
0.10%
|
|
资金同业款项
|
0.00
|
0.00%
|
|
买入返售金融资产
|
25,000,025.00
|
4.27%
|
|
衍生金融资产
|
0.00
|
0.00%
|
|
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
|
513,649,086.96
|
87.71%
|
|
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产
|
0.00
|
0.00%
|
|
以摊余成本计量的金融资产
|
0.00
|
0.00%
|
|
应收利息
|
13,133,957.89
|
2.24%
|
|
应收证券清算款
|
0.00
|
0.00%
|
|
应收红利
|
0.00
|
0.00%
|
|
应收申购款
|
0.00
|
0.00%
|
|
其他资产
|
0.00
|
0.00%
|
|
资产总计
|
585,615,943.81
|
100.00%
|
备注：由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差
5.2 期末产品持有的前十项资产
|
序号
|
资产名称
|
资产类别
|
代码
|
持有金额（元）
|
占
净
资产的比例
|
|
1
|
17洛阳银行二级
|
金融债
|
1720090.IB
|
52,333,788.00
|
8.94%
|
|
2
|
20蓉江01
|
公司债
|
166426.SH
|
51,984,400.00
|
8.88%
|
|
3
|
16进出10
|
金融债
|
160310.IB
|
51,716,548.00
|
8.83%
|
|
4
|
21海峡银行永续债
|
金融债
|
2120024.IB
|
38,656,320.00
|
6.60%
|
|
5
|
20肥西01
|
公司债
|
167929.SH
|
34,491,808.05
|
5.89%
|
|
6
|
21青岛农商永续债01
|
金融债
|
2121009.IB
|
32,095,904.00
|
5.48%
|
|
7
|
S20安远1
|
公司债
|
166667.SH
|
29,694,000.00
|
5.07%
|
|
8
|
19德投01
|
公司债
|
151917.SH
|
15,195,600.00
|
2.60%
|
|
9
|
20新庐01
|
公司债
|
167222.SH
|
15,148,500.00
|
2.59%
|
|
10
|
20宜春创投绿色债
|
企业债
|
2080246.IB
|
15,104,929.32
|
2.58%
|
5.3 期末产品持有的非标准化债权类资产
|
该产品未持有非标准化债权类资产，
不适用
。
|
5.4 报告期内关联交易情况
5.4.1 产品持有关联方发行或承销的证券情况
|
序号
|
证券简称
|
证券类别
|
证券代码
|
持有数量
|
持有金额
|
关联方名称
|
关联方角色
|
|
1
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
2
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
... ...
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
5.4.2 其他重大关联交易情况
|
无其他重大关联交易
|
第六章 收益分配情况
|
份额登记日
|
分红日
|
每十份现金分红（人民币(CNY)）
|
每万份份额分红
|
|
-
|
-
|
0.00
|
0.00
|
第七章 风险分析
7.1 理财投资组合流动性风险分析
|
本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。
|
7.2 理财投资组合其他风险分析
|
本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。
|
第八章 投资账户信息
|
本产品在托管行处开设了相关托管账户，用于产品资金划转和投资运作。
|
第九章 影响投资者决策的其他重要信息
|
无其他影响投资者决策的其他重要信息。
|
