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品牌介绍

贸易金融业务是九江银行为企业提供的集跨境结算及融资、国际及国内贸易融资为一体的全流程、全场景、全产业的综合金融服务,可满足企业跨境结算、跨境融资、贸易融资及供应链融资的多元化需求。

际贸易金融

跨境汇款

产品概述

跨境汇款包括汇出汇款与汇入汇款,汇出汇款是指接受汇款人委托,以约定方式委托海外代理行将款项付给指定收款人的业务;汇入汇款是指接受海外汇出银行的指示,将款项解付给指定收款人的业务。常见方式包括电汇、信汇和票汇,常用的是电汇。

产品特点

费用少,是目前费用最低的跨境结算产品;速度快,基于全球SWIFT系统支持,结算效率高;易操作,流程简单,可支持网银操作。

产品概述

根据出口与进口场景,可分为出口托收与进口代收,出口托收是指接受出口商的委托,凭其提交的出口商业票据和金融票据或不附带任何单据,通过国外代收行向进口商收取款项的业务;进口代收是指接受出口方银行的委托,按其指示向国内进口商收取款项,并向进口商交付相关单据的业务。常见方式包括付款交单(D/P)和承兑交单(D/A)。

产品特点

费用较低,相较于信用证产品费用更低;较易操作,无复杂条款,九江银行可对单据提供专业审核意见;安全性高,基于付款或承兑的基础上交付单据,保障双方利益。

产品概述

根据进口及出口场景,可分为进口信用证和出口信用证,进口信用证是开证行给予进口商的一项信用支持,是开证行以自身的信用做出的凭相符交单向信用证受益人或其指定人付款的承诺,开证行承担第一付款人责任;出口信用证是指银行收到国外开证行开来的信用证后,为出口商提供的信用证通知、审单、寄单、收汇等全流程服务。

产品特点

降低资金占用,就进口商而言,减少开证后到付款前的资金占用;安全性极高,将商业信用转换为银行信用,保障双方利益。

产品概述

是指我行作为担保人,应被担保人或反担保人申请,以保函或备用信用证等书面形式向受益人承诺,当被担保人未按约定履行融资性交易项下义务时,由我行代其履行赔偿或付款责任的法律行为。

适用场景

适用于境内企业向境外借款、发行有价证券(不包括股票)、融资租赁以及我行认可的其他融资交易。

业务优势

1.可灵活选择融资币种,拓宽融资渠道;2.根据境外利率水平灵活选择贷款期限,降低财务费用。

产品概述

是指我行作为担保人,应被担保人或反担保人的申请,以保函或备用信用证等书面形式向受益人承诺,当被担保人未按约定履行非融资性交易项下的义务时,由我行代其履行赔偿或付款责任的法律行为。

适用场景

适用于跨境贸易、境外工程、跨境招投标及其他非融资交易场景。

业务优势

1.为基础交易提供银行信用支持,促进交易达成;2.SWIFT 电文传输,满足安全及效率的需求。

产品概述

是指申请人为履行以进口信用证、进口代收、汇出汇款为结算方式的合同项下付款义务,向我行提交商业发票及其他相关单据并提出融资申请,用以支付进口项下款项的业务,进口押汇分为进口信用证押汇、进口代收押汇、进口 TT 押汇等。

适用场景

适用于企业支付进口项下货款时产生的短期资金需求。

业务优势

1.缩短进口企业付款期限,提高议价能力;2.提供短期资金融通,加速资金周转;3.额度可循环,全流程集中放款,提升业务效率;4.可灵活选择融资期限,降低融资成本。

产品概述

是指申请人在以信用证、出口托收、TT 汇款为结算方式时,完成出口合同规定的交货义务后,向我行提交商业发票及其他相关单据,并以出口收汇款项作为主要还款来源的短期贸易融资业务,出口押汇分为出口信用证押汇、出口托收押汇、出口 TT 押汇。

适用场景

适用于出口企业在发货后、收款前的短期资金需求。

业务优势

1.等同于提前获得出口货款,加快资金周转;2.可按结算币种进行融资,规避汇率风险;3.额度可循环,全流程集中放款,提升业务效率;4.可灵活选择融资期限,降低融资成本。

产品概述

是指申请人在采用信用证、托收或者汇款的结算方式时,以申请人在保险公司购买的短期出口信用保险为担保,向我行申请融资。并在我行、保险公司和出口商就该保险项下的赔款转让等事宜达成协议,我行给予出口商的一种短期贸易融资业务。

适用场景

适用于已投保出口信用保险的出口企业,在发货后、收款 前的融资需求。

业务优势

1.等同于提前获得出口货款,加快资金周转;2.可按结算币种进行融资,规避汇率风险;3.额度可循环,全流程集中放款,提升业务效率;4.提升信用保险的融资能力,盘活应收账款。

产品概述

是指申请人向我行申请的用于日常生产经营周转的外币流动资金贷款。出口场景下的外汇贷款,原则上只允许自有外汇或出口收汇偿还;进口场景下的外汇贷款,可以购汇偿还。

适用场景

适用于出口企业组织生产、采购出口项下货物产生的融资需求,以及进口企业采购进口货物产生的融资需求。

业务优势

1.外币融资成本相对较低,降低财务费用;2.可采用出口收汇偿还贷款,符合风险中性理念,规避汇率风险;3.可运用于财园信贷通产品,拓宽融资渠道。

产品概述

是指申请人或我行指定代理行(即进口代付银行,简称代付行)代我行先行付汇,客户在约定的到期日向我行偿还融资本息,由我行向代付行偿还融资本息的短期贸易融资业务。

适用场景

适用于企业支付进口项下货款时面临的短期资金需求。

业务优势

1.可根据企业实际融资需求,灵活配置融资期限;2.进口代付融资成本较低,降低财务费用;3.可灵活选择代付银行,满足多元需求。

产品概述

是指在非信用证结算方式的国际贸易中,凭出口商提供的有效贸易订单,以该订单项下的预期应收账款作为第一还款来源,向出口商提供的贸易融资业务。

适用场景

适用于出口企业在发货前因组织生产经营或备货产生的短期资金需求。

业务优势

1.可为出口商在生产、采购等备货阶段提供资金融通,提高周转效率;2.获得无预付款情况下的业务机会,扩大贸易机会。

产品概述

指当进口货物先于货运单据到达时,进口商为办理提货向承运人或其代理人出具的,由我行加签并由我行承担连带责任的书面担保。

适用场景

适用于企业向境外进口原材料、商品、设备等,因海运航程较短,货物早于单据到达的场景。

业务优势

1.减少资金占用,利用银行信用先行提货销售,加快资金回笼;2.把握市场先机,先行提货有利于进口商抢占市场先机;3.节约财务费用,帮助进口商及时提货,避免滞港费。

产品概述

是指根据借款申请人的请求,将境内外银行开具的以借款申请人为受益人的正本信用证作为质押,对借款申请人发放的用于生产或采购该信用证项下出口货物的短期流动资金贷款。

适用场景

适用于出口企业在发货前因组织生产经营或备货产生的短期资金需求。

业务优势

可为出口商在生产、采购等备货阶段提供资金融通,提高周转效率。

内贸易金融

国内信用证

产品概述

是指在国内经济贸易活动中,银行依照购销合同中的购货方的申请,开出的凭符合信用证条款的单据进行支付的付款承诺。根据买卖双方所涉及的信用证业务环节,可划分为买方信用证和卖方信用证。

适用场景

适用于境内企业在境内采购原材料、设备或服务贸易等场景。

业务优势

1.可灵活配置信用证期限,与贸易背景充分匹配;2.将银行信用加入贸易双方的资金收付过程中,提升贸易双方的信任度;3.国内信用证融资功能更多元,可搭配福费廷或押汇等融资产品。

产品概述

是指我行作为开证行在收到国内信用证项下单据后,根据与开证申请人(即买方押汇申请人)签订的融资协议,并落实好我行要求的担保措施后,我行代开证申请人支付货款的一种资金融通。

适用场景

用于境内企业已在我行开立国内信用证并具有短期融资需求的场景。

业务优势

1.可实现信用证跨行结算情形下的融资,具有较高的灵活性;2.采用即期信用证结算,卖方接受程度高;3.可采用电子信用证结算,高效快捷。

产品概述

是指在国内信用证结算方式下,卖方(国内信用证受益人)提交我行可接受的信用证项下的全套单据,我行审核后向开证行(或保兑行,如有)交单,在单证相符的情况下,我行根据卖方申请给予的带有追索权的资金融通。

适用场景

适用于境内企业已收到国内信用证并具有短期融资需求的场景。

业务优势

1.加快资金周转,在买方付款前提前得到偿付,加快资金周转速度;2.简化融资手续,押汇融资手续较流动资金贷款更简便易行;3.可采用电子信用证结算,高效快捷。

产品概述

指我行应客户的申请,由我行或与我行合作的其他金融机构无追索权地买入因商品或服务交易而产生的未到期债权,该债权需由金融机构承兑/承诺付款/保付/担保。福费廷业务可根据申请需求,选择买方付息或卖方付息。

适用场景

适用于采用信用证结算的国内贸易场景中,境内企业(卖方)收到的信用证已承兑的情况下,面临的融资需求。

业务优势

1.融资便利化,不占用卖方授信敞口额度;2.将远期收款变为当期现金流入,避免资金占用;3.节约管理费用,取得融资款项后不必承担资产管理和应收账款回收的工作和费用;4.电证系统线上操作,流程便捷高效。

应链金融
基于核心企业及其上下游,根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定的基于货权及现金流控制的融资模式,产品主要有商贸通、保兑仓、国内保理等。
国内保理

国内保理

指我行与卖方签署保理业务合同,卖方基于其与买方订立的基础商务合同所产生的应收账款债权转让给我行,由我行为其提供保理融资或商业资信调查、应收账款管理等银行服务。

商贸通

商贸通 (适用于国内钢材贸易)

我行依托货物销售、流通和存储环节,通过平台公司控制提货权、物流和在库货物,向经销商提供表内外授信(流动资金贷款、国内证等)用于向供应商购买货物,根据借款人贷款偿还进度逐步释放监管货物的融资模式,交易模式可采用预付款模式、货到付款模式或现款现货模式。

保兑仓 (适用于平台第三方代采)

基于核心生产商与经销商的供销关系,经销商委托我行认可的平台企业向核心生产厂商代理采购,平台企业与核心生产商签订购销合同,拥有预付款项下货权;经销商通过向我行融资支付预付款给平台企业,由平台企业支付至核心生产商;我行按经销商的还款进度和存入的保证金通知平台企业告知核心生产商逐步发货,融资到期由平台企业承担退款或差额补足担保的一种授信业务。

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