久赢理财-鑫享一年定开40号
2024年第一季度报告
本报告仅作为为投资者提供的参考资料,不能作为投资研究决策的依据,不能作为道义的、责任的和法律的依据或者凭证,九江银行股份有限公司不承担使用本报告而产生的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产,但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。九江银行股份有限公司对本报告保留随时补充、更正和修订的权利,以及最终解释权。理财非存款,投资需谨慎。 |
产品管理人:九江银行股份有限公司
产品托管人:兴业银行股份有限公司
报 告 期:2024年01月01日-2024年03月31日
报告生成日:2024年04月08日
第一章 基本信息
产品名称 | 久赢理财-鑫享一年定开40号 |
理财产品代码 | JYXX1240 |
产品登记编码 | C1087121000109 |
产品托管机构 | 兴业银行股份有限公司 |
产品募集方式 | 公募 |
产品运作模式 | 开放式净值型 |
产品投资性质 | 固定收益类 |
风险等级 | 二级(中低) |
产品募集规模 | 26416.55万元 |
产品期限类型 | 6个月-12个月(含) |
募集起始日期 | 2021-08-02 |
募集结束日期 | 2021-08-08 |
产品起始日期 | 2021-08-09 |
产品终止日期 | 2031-08-07 |
业绩比较基准 | 中国人民银行一年期定期存款基准利率+【1.8%-3.5%】 |
第二章 净值、存续规模及收益表现
时点指标 | 区间指标 | ||||||
份额净值(人民币(CNY)) | 份额总数 | 累计净值(人民币(CNY)) | 资产净值(万人民币(CNY)) | 净值增长率 | 业绩基准增长率 | ||
报告 期末 | 1.09694 | 197404464.02 | 1.09694 | 21654.16 | - | - | - |
第三章 管理人报告
3.1 报告期内产品投资策略
利用定性分析和定量分析方法,通过对相关金融资产的合理配置,在确保本金安全和流动性的前提下,追求稳定合理的回报。 |
3.2 产品未来表现展望
通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析,在严格控制风险的前提下,主动构建及调整投资组合,力争获取超额收益。 |
3.3 报告期内产品运作遵规守信情况
九江银行股份有限公司声明: |
第四章 托管人报告
兴业银行股份有限公司声明: |
第五章 资产持仓
5.1 期末产品资产持仓情况
序号 | 资产类别 | 穿透前占总资产比例 | 穿透后占总资产比例 |
1 | 现金及银行存款 | 6.12% | 6.12% |
2 | 同业存单 | - | - |
3 | 拆放同业及买入返售 | - | - |
4 | 债券 | 67.68% | 67.68% |
5 | 非标准化债权类资产 | - | - |
6 | 权益类资产 | 5.9% | 5.9% |
7 | 金融衍生品 | - | - |
8 | 代客境外理财投资QDII | - | - |
9 | 商品类资产 | - | - |
10 | 另类资产 | - | - |
11 | 公募基金 | 20.3% | 20.3% |
12 | 私募基金 | - | - |
13 | 资产管理产品 | - | - |
14 | 委外投资――协议方式 | - | - |
资产总计 | 100.0% | 100.0% |
期末产品杠杆率为100.04%,上述权益类资产包括股票、股权、永续债等。
5.2 期末产品持有的前十项资产
序号 | 资产名称 | 资产类别 | 代码 | 持有金额(元) | 占净资产的比例 |
1 | 建信中短债纯债A | 非货币基金 | 006989.OF | 15261389.55 | 7.05% |
2 | 20肥西01 | 公司债 | 167929.SH | 12139500.00 | 5.61% |
3 | 22格力MTN002 | 中期票据 | 102280403.IB | 12091752.00 | 5.58% |
4 | 22东莞交投MTN001 | 中期票据 | 102280195.IB | 12046692.00 | 5.56% |
5 | 20弋阳02 | 公司债 | 167514.SH | 11508800.00 | 5.31% |
6 | 华夏中短债A | 非货币基金 | 006668.OF | 10604205.09 | 4.90% |
7 | 建信纯债A | 非货币基金 | 530021.OF | 10179179.25 | 4.70% |
8 | 21洪资01 | 公司债 | 197156.SH | 10083000.00 | 4.66% |
9 | 22万投01 | 公司债 | 182350.SH | 9138600.00 | 4.22% |
10 | 21方大EB | 可交换债 | 137129.SH | 7310500.80 | 3.38% |
5.3 期末产品持有的非标准化债权类资产
该产品未持有非标准化债权类资产,不适用。 |
5.4 报告期内关联交易情况
5.4.1 产品持有关联方发行或承销的证券情况
序号 | 证券简称 | 证券类别 | 证券代码 | 持有金额(元) | 关联方名称 | 关联方角色 |
1 | 22东莞交投MTN001 | 中期票据 | 102280195.IB | 12046692.00 | 兴业银行股份有限公司 | 关联方承销 |
2 | 兴业转债 | 可转债 | 113052.SH | 5195700.00 | 兴业银行股份有限公司 | 关联方发行 |
3 | 21方大EB | 可交换债 | 137129.SH | 7310500.80 | 辽宁方大集团实业有限公司 | 关联方发行 |
5.4.2 其他重大关联交易情况
无其他重大关联交易 |
第六章 收益分配情况
份额登记日 | 分红日 | 每十份现金分红(人民币(CNY)) | 每万份份额分红 |
- | - | - | - |
第七章 风险分析
7.1 理财投资组合流动性风险分析
本产品投资运营过程中,管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况,采用了合理的流动性管理手段,流动性风险总体可控。 |
7.2 理财投资组合其他风险分析
本产品投资运营过程中,管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制,相关风险总体可控。 |
第八章投资账户信息
序号 | 账户类型 | 账户账号 | 账户名称 | 开户单位 |
1 | 托管账户 | 502010100100707131 | 九江银行鑫享一年定开40号理财产品兴业银行托管专户 | 兴业银行股份有限公司 |
本产品在托管行处开设了相关托管账户,用于产品资金划转和投资运作。 |
第九章 影响投资者决策的其他重要信息
无其他影响投资者决策的其他重要信息。 |