日鑫月溢月月分红8号
2025年半年度报告
| 本报告仅作为为投资者提供的参考资料，不能作为投资研究决策的依据，不能作为道义的、责任的和法律的依据或者凭证，九江银行股份有限公司不承担使用本报告而产生的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。九江银行股份有限公司对本报告保留随时补充、更正和修订的权利，以及最终解释权。理财非存款，投资需谨慎。 |
产品管理人：九江银行股份有限公司
产品托管人：兴业银行股份有限公司
报 告 期：2025年01月01日-2025年06月30日
报告生成日：2025年07月02日
第一章 基本信息
| 产品名称 | 日鑫月溢月月分红8号 |
| 理财产品代码 | YYFH200008 |
| 产品登记编码 | C1087120000230 |
| 产品托管机构 | 兴业银行股份有限公司 |
| 产品募集方式 | 公募 |
| 产品运作模式 | 开放式净值型 |
| 产品投资性质 | 固定收益类 |
| 风险等级 | 三级（中） |
| 产品募集规模 | 7514.56万元 |
| 产品期限类型 | 1-3年（含） |
| 募集起始日期 | 2020-09-30 |
| 募集结束日期 | 2020-10-14 |
| 产品起始日期 | 2020-10-15 |
| 产品终止日期 | 2030-09-16 |
| 业绩比较基准 | 2.00% |
第二章 净值、存续规模及收益表现
| 时点指标 | 区间指标 | ||||||
| 份额净值（人民币(CNY)） | 份额总数 | 累计净值（人民币(CNY)） | 资产净值（万人民币(CNY)） | 净值增长率 | 业绩基准增长率 | ||
| 报告 期末 | 1.00687 | 20260153.27 | 1.20006 | 2039.93 | - | - | - |
第三章 管理人报告
3.1 报告期内产品投资策略
| 利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。 |
3.2 产品未来表现展望
| 通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。 |
3.3 报告期内产品运作遵规守信情况
| 九江银行股份有限公司声明： |
第四章 托管人报告
| 兴业银行股份有限公司声明： |
第五章 资产持仓
5.1 期末产品资产持仓情况
| 序号 | 资产类别 | 穿透前占总资产比例 | 穿透后占总资产比例 |
| 1 | 现金及银行存款 | 8.43% | 8.43% |
| 2 | 同业存单 | - | - |
| 3 | 拆放同业及买入返售 | 19.47% | 19.47% |
| 4 | 债券 | 59.51% | 59.51% |
| 5 | 非标准化债权类资产 | - | - |
| 6 | 权益类资产 | 12.59% | 12.59% |
| 7 | 金融衍生品 | - | - |
| 8 | 代客境外理财投资QDII | - | - |
| 9 | 商品类资产 | - | - |
| 10 | 另类资产 | - | - |
| 11 | 公募基金 | - | - |
| 12 | 私募基金 | - | - |
| 13 | 资产管理产品 | - | - |
| 14 | 委外投资――协议方式 | - | - |
| 资产总计 | 100.0% | 100.0% |
期末产品杠杆率为100.76%，上述权益类资产包括股票、股权、永续债等。
5.2 期末产品持有的前十项资产
| 序号 | 资产名称 | 资产类别 | 代码 | 持有金额（元） | 占净资产的比例 |
| 1 | GC028 | 质押式竞价回购 | TGREPO2025061751979 | 4002356.09 | 19.62% |
| 2 | 24丰城城投PPN001 | 定向工具 | 032480426.IB | 1856033.78 | 9.10% |
| 3 | 21徽商银行二级01 | 金融债 | 2120092.IB | 1585994.38 | 7.77% |
| 4 | 24上饶投资MTN001 | 中期票据 | 102481125.IB | 1568782.91 | 7.69% |
| 5 | 23湖口01 | 公司债 | 250421.SH | 1548777.12 | 7.59% |
| 6 | 21江南农商永续债 | 金融债 | 2121021.IB | 1546919.01 | 7.58% |
| 7 | 23弋投02 | 企业债 | 270067.SH | 1543557.95 | 7.57% |
| 8 | 22产控02 | 公司债 | 114135.SH | 1535529.45 | 7.53% |
| 9 | 23北城01 | 公司债 | 250758.SH | 1534712.88 | 7.52% |
| 10 | 23上饶国资PPN002B | 定向工具 | 032380614.IB | 1057771.29 | 5.19% |
5.3 期末产品持有的非标准化债权类资产
| 该产品未持有非标准化债权类资产，不适用。 |
5.4 报告期内关联交易情况
5.4.1 产品持有关联方发行或承销的证券情况
| 序号 | 证券简称 | 证券类别 | 证券代码 | 持有金额（元） | 关联方名称 | 关联方角色 |
| 1 | 24丰城城投PPN001 | 定向工具 | 032480426.IB | 1844634.60 | 九江银行股份有限公司 | 我行承销 |
注：5.4.1表中持有金额=持仓数量*证券市值净价，5.2表中持有金额=持仓数量*证券市值全价。
5.4.2 其他重大关联交易情况
| 无其他重大关联交易 |
第六章 收益分配情况
| 份额登记日 | 分红日 | 每十份现金分红（人民币(CNY)） | 每万份份额分红 |
| 20250114 | 20250115 | 0.02 | 16.52 |
| 20250216 | 20250217 | 0.02 | 18.18 |
| 20250316 | 20250317 | 0.02 | 15.42 |
| 20250414 | 20250415 | 0.02 | 15.97 |
| 20250514 | 20250515 | 0.02 | 16.52 |
| 20250615 | 20250616 | 0.02 | 17.63 |
第七章 风险分析
7.1 理财投资组合流动性风险分析
| 本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。 |
7.2 理财投资组合其他风险分析
| 本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。 |
第八章投资账户信息
| 序号 | 账户类型 | 账户账号 | 账户名称 | 开户单位 |
| 1 | 托管账户 | 502010100100625928 | 九江银行日鑫月溢月月分红8号理财产品兴业银行托管专户 | 兴业银行股份有限公司 |
| 本产品在托管行处开设了相关托管账户，用于产品资金划转和投资运作。 |
第九章 影响投资者决策的其他重要信息
| 无其他影响投资者决策的其他重要信息。 |
