九江银行2022年上半年理财业务概况
一、产品端
截止2022年6月,我行理财产品存续147只，存续规模420.51亿元。1-6月我行共发行理财产品3只，募集规模220.4亿元，其中公募理财产品发行0只，募集规模216.5亿元，私募理财产品发行3只，募集规模3.9亿元；1-6月我行共到期3只理财产品，到期规模233.3亿元，其中公募理财产品到期1只，到期规模230.4亿元，私募理财产品到期2只，到期规模2.9亿元。
1.1 报告期内新发产品
| 产品类别 | 本期 2022年1月1日-2022年6月30日 | 上期 2021年7月1日-2021年12月31日 | |||||||
| 数量(只) | 占比 | 金额(万元) | 占比 | 数量(只) | 占比 | 金额(万元) | 占比 | ||
| 按募集方式 | 公募产品 | 0 | 0.0% | 2164865.8 | 98.2% | 27 | 58.7% | 3036900.5 | 93.5% |
| 私募产品 | 3 | 100.0% | 39394.0 | 1.8% | 19 | 41.3% | 209812.0 | 6.5% | |
| 按投资性质 | 固定收益类 | 3 | 100.0% | 2151924.4 | 97.6% | 44 | 95.7% | 3219637.7 | 99.2% |
| 权益类 | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | |
| 商品及金融衍生品类 | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | |
| 混合类 | 0 | 0.0% | 52335.4 | 2.4% | 2 | 4.3% | 27074.9 | 0.8% | |
注：本表金额中包括存续开放式产品申购金额。
1.2 报告期末存续产品
| 产品类别 | 本期末 2022年6月30日 | 上期末 2021年12月31日 | |||||||
| 数量(只) | 占比 | 金额(万元) | 占比 | 数量(只) | 占比 | 金额(万元) | 占比 | ||
| 按募集方式 | 公募产品 | 122 | 83.0% | 3928811.7 | 93.4% | 123 | 83.7% | 4004157.6 | 94.0% |
| 私募产品 | 25 | 17.0% | 276239.8 | 6.6% | 24 | 16.3% | 257697.0 | 6.0% | |
| 按投资性质 | 固定收益类 | 139 | 94.6% | 4066667.8 | 96.7% | 139 | 94.6% | 4134592.6 | 97.0% |
| 权益类 | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | |
| 商品及金融衍生品类 | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | 0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% | |
| 混合类 | 8 | 5.4% | 138383.8 | 3.3% | 8 | 5.4% | 127262.0 | 3.0% | |
二、资产端
从资产配置情况来看，截至 2022年6月末，我行理财产品共持有资产余额420.96亿元。
| 资产类别 | 穿透前金额 （万元） | 占全部产品总资产的比例（%） | 穿透后金额 （万元） | 占全部产品总资产的比例（%） |
| 固定收益类 | 3895900.5 | 92.5% | 3982502.6 | 94.6% |
| 权益类 | 0.0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% |
| 商品及金融衍生品类 | 0.0 | 0.0% | 0.0 | 0.0% |
| 资产管理产品 | 149291.0 | 3.5% | - | - |
| 其他类 | 164433.9 | 3.9% | 227276.8 | 5.4% |
| 合计 | 4209625.4 | 100% | 4209779.4 | 100% |
注：上述资产类别中，固定收益类资产包括现金及银行存款、同业存单、拆放同业及买入返售、债券（包含永续债）、理财直接融资工具、新增可投资资产、非标准化债权类资产；权益类资产包括股票与股权等；商品及金融衍生品类资产包括金融衍生品、商品类资产与另类资产；资产管理产品类资产包括私募基金、资产管理产品、委外投资——协议委外；其他类资产包括公募基金、代客境外理财投资QDII。
