九江银行2022年上半年理财业务概况
一、产品端
截止2022年6月,我行理财产品存续147只，存续规模420.51亿元。1-6月我行共发行理财产品3只，募集规模220.4亿元，其中公募理财产品发行0只，募集规模216.5亿元，私募理财产品发行3只，募集规模3.9亿元；1-6月我行共到期3只理财产品，到期规模233.3亿元，其中公募理财产品到期1只，到期规模230.4亿元，私募理财产品到期2只，到期规模2.9亿元。
1.1 报告期内新发产品
| 产品类别 |
本期 2022年1月1日-2022年6月30日 |
上期 2021年7月1日-2021年12月31日 |
|||||||
| 数量(只) |
占比 |
金额(万元) |
占比 |
数量(只) |
占比 |
金额(万元) |
占比 |
||
| 按募集方式 |
公募产品 |
0 |
0.0% |
2164865.8 |
98.2% |
27 |
58.7% |
3036900.5 |
93.5% |
| 私募产品 |
3 |
100.0% |
39394.0 |
1.8% |
19 |
41.3% |
209812.0 |
6.5% |
|
| 按投资性质 |
固定收益类 |
3 |
100.0% |
2151924.4 |
97.6% |
44 |
95.7% |
3219637.7 |
99.2% |
| 权益类 |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
|
| 商品及金融衍生品类 |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
|
| 混合类 |
0 |
0.0% |
52335.4 |
2.4% |
2 |
4.3% |
27074.9 |
0.8% |
|
注：本表金额中包括存续开放式产品申购金额。
1.2 报告期末存续产品
| 产品类别 |
本期末 2022年6月30日 |
上期末 2021年12月31日 |
|||||||
| 数量(只) |
占比 |
金额(万元) |
占比 |
数量(只) |
占比 |
金额(万元) |
占比 |
||
| 按募集方式 |
公募产品 |
122 |
83.0% |
3928811.7 |
93.4% |
123 |
83.7% |
4004157.6 |
94.0% |
| 私募产品 |
25 |
17.0% |
276239.8 |
6.6% |
24 |
16.3% |
257697.0 |
6.0% |
|
| 按投资性质 |
固定收益类 |
139 |
94.6% |
4066667.8 |
96.7% |
139 |
94.6% |
4134592.6 |
97.0% |
| 权益类 |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
|
| 商品及金融衍生品类 |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
|
| 混合类 |
8 |
5.4% |
138383.8 |
3.3% |
8 |
5.4% |
127262.0 |
3.0% |
|
二、资产端
从资产配置情况来看，截至 2022年6月末，我行理财产品共持有资产余额420.96亿元。
| 资产类别 |
穿透前金额 （万元） |
占全部产品总资产的比例（%） |
穿透后金额 （万元） |
占全部产品总资产的比例（%） |
| 固定收益类 |
3895900.5 |
92.5% |
3982502.6 |
94.6% |
| 权益类 |
0.0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
| 商品及金融衍生品类 |
0.0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
| 资产管理产品 |
149291.0 |
3.5% |
- |
- |
| 其他类 |
164433.9 |
3.9% |
227276.8 |
5.4% |
| 合计 |
4209625.4 |
100% |
4209779.4 |
100% |
注：上述资产类别中，固定收益类资产包括现金及银行存款、同业存单、拆放同业及买入返售、债券（包含永续债）、理财直接融资工具、新增可投资资产、非标准化债权类资产；权益类资产包括股票与股权等；商品及金融衍生品类资产包括金融衍生品、商品类资产与另类资产；资产管理产品类资产包括私募基金、资产管理产品、委外投资——协议委外；其他类资产包括公募基金、代客境外理财投资QDII。
