九江银行2021年下半年理财业务概况
一、产品端
截止2021年12月,我行理财产品存续147只，存续规模426.19亿元。7-12月我行共发行理财产品46只，募集规模324.67亿元，其中公募理财产品发行27只，募集规模303.69亿元，私募理财产品发行19只，募集规模20.98亿元；7-12月我行共到期81只理财产品，到期规模311.82亿元，其中公募理财产品到期81期，到期规模311.82亿元，私募理财产品到期0只，到期规模0亿元。
1.1 报告期内新发产品
| 产品类别 |
本期 2021年7月1日-2021年12月31日 |
上期 2021年1月1日-2021年6月30日 |
|||||||
| 数量(只) |
占比 |
金额(万元) |
占比 |
数量(只) |
占比 |
金额(万元) |
占比 |
||
| 按募集方式 |
公募产品 |
27 |
58.7% |
3036900.5 |
93.5% |
105 |
96.3% |
4660465.6 |
99.1% |
| 私募产品 |
19 |
41.3% |
209812.0 |
6.5% |
4 |
3.7% |
39958.0 |
0.9% |
|
| 按投资性质 |
固定收益类 |
44 |
95.7% |
3219637.7 |
99.2% |
88 |
80.7% |
4520103.1 |
96.2% |
| 权益类 |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
16 |
14.7% |
96972.0 |
2.1% |
|
| 商品及金融衍生品类 |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
|
| 混合类 |
2 |
4.3% |
27074.9 |
0.8% |
5 |
4.6% |
83348.6 |
1.8% |
|
1.2 报告期末存续产品
| 产品类别 |
本期末 2021年12月31日 |
上期末 2021年6月30日 |
|||||||
| 数量(只) |
占比 |
金额(万元) |
占比 |
数量(只) |
占比 |
金额(万元) |
占比 |
||
| 按募集方式 |
公募产品 |
123 |
83.7% |
4004157.6 |
94.0% |
177 |
97.3% |
4009181.7 |
98.9% |
| 私募产品 |
24 |
16.3% |
257697.0 |
6.0% |
5 |
2.7% |
43282.4 |
1.1% |
|
| 按投资性质 |
固定收益类 |
139 |
94.6% |
4134592.6 |
97.0% |
147 |
80.8% |
3679824.4 |
90.8% |
| 权益类 |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
29 |
15.9% |
276604.0 |
6.8% |
|
| 商品及金融衍生品类 |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
|
| 混合类 |
8 |
5.4% |
127262.0 |
3.0% |
6 |
3.3% |
96035.7 |
2.4% |
|
二、资产端
从资产配置情况来看，截至 2021年12月末，我行理财产品共持有资产余额426.21亿元。
| 资产类别 |
穿透前金额 （万元） |
占全部产品总资产的比例（%） |
穿透后金额 （万元） |
占全部产品总资产的比例（%） |
| 固定收益类 |
4030076.4 |
94.6% |
4162151.0 |
97.7% |
| 权益类 |
0.0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
| 商品及金融衍生品类 |
0.0 |
0.0% |
0.0 |
0.0% |
| 资产管理产品 |
190719.7 |
4.5% |
- |
- |
| 其他类 |
41325.4 |
1.0% |
100063.2 |
2.3% |
| 合计 |
4262121.4 |
100% |
4262222.8 |
100% |
注：上述资产类别中，固定收益类资产包括现金及银行存款、同业存单、拆放同业及买入返售、债券（永续债）、理财直接融资工具、新增可投资资产、非标准化债权类资产；权益类资产包括股票与股权等；商品及金融衍生品类资产包括金融衍生品、商品类资产与另类资产；资产管理产品类资产包括私募基金、资产管理产品、委外投资——协议委外；其他类资产包括公募基金、代客境外理财投资QDII。
