九江银行
 关注我行微博 本站已支持IPv6访问
   
九江银行
最新公告
  防范电信网络违法犯...
  九江银行关于开展存...
  九江银行关于开展存...
  关于九江银行新增及...
  3.15金融消费者...
理财服务
 存款利率计算器
 贷款利率计算器
您的位置: 九江银行  >  关于我行企业银行结算账户风险核查及清理的公告
关于我行企业银行结算账户风险核查及清理的公告
发布时间:  2019-11-20

尊敬的客户:

为进一步加强企业客户身份识别和管理,维护国家金融安全,根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》、《企业银行结算账户管理办法》、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等相关制度,我行将对全行企业银行结算账户开展风险核查及清理。如您在我行开立的企业银行结算账户存在身份证明文件过期、工商信息变更等信息发生变化或缺失的情况,请您尽快携带最新的证明文件到开户行进行维护。如未及时维护,我行依法有权对相关账户采取暂停非柜面业务只收不付控制、不收不付控制、视同自愿销户等措施。具体事项公告如下:

一、对营业执照、法定代表人或单位负责人身份证明文件到期超过60天或90天的账户,我行依法有权采取只收不付或不收不付的措施。

二、对企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的账户,自发出通知之日起30日内企业仍未办理变更手续,未提出合理理由的,我行依法有权采取只收不付的措施。

三、对已纳入久悬账户管理且未欠开户银行债务的账户,自发出通知之日起30日内企业仍未办理销户手续,未提出合理理由的,我行依法有权视同自愿销户。

    四、对企业被撤并、解散、宣告破产或关闭的、营业执照已被吊销或注销等情形的账户,超过5个工作日企业未主动办理撤销银行结算账户手续,我行依法有权采取不收不付的措施;且自发出通知之日起30日内企业仍未办理销户手续,未提出合理理由的,我行依法有权视同自愿销户。

    五、对经核查发现企业为冒名或假名账户,虚假开户的包括但不限于企业提供伪造变造、虚假营业执照,法定代表人或单位负责人被冒用身份或虚构代理关系,或留存虚假地址、电话等无法联系等不符合人行制度开立的账户,我行依法有权采取不收不付的措施;且自发出通知之日起30日内企业仍未办理销户手续,未提出合理理由的,我行依法有权视同自愿销户。

六、经核查企业属于严重违法企业的,我行有权在3个月内对该账户采取不收不付的措施。

    七、对开户之日起6个月内无交易记录的账户,我行依法有权采取暂停非柜面业务的措施。

    八、对预留法定代表人或单位负责人、财务人员手机号码与其身份证件号码不对应的账户,如无法证明其合理性的,自发出通知之日起30日内企业仍未办理变更手续,未提出合理理由的,我行依法有权采取暂停非柜面业务的措施。

九、对经设区的市级及以上公安机关认定的企业出租、出借、出售银行账户的,我行依法有权在5年内对相关账户采取暂停非柜面业务的措施、3年内不为该企业以及企业的法定代表人开立新账户。

其他未尽事宜,以国家相关法律法规为准。如有疑问,欢迎致电我行全国统一客服热线95316及各营业网点。感谢您的支持,我行将持续为您提供优质安全的服务!

    特此公  

 

九江银行股份有限公司

二〇一九年十一月二十日


九江银行
举报途径  |  关于我们  |  联系我们  |  免责申明  |  常见问题  |  网站地图
Copyright ©  版权所有  九江银行
赣ICP备10001406号-1  赣公网安备 36040202000144号